Vorsorgen - Pensionsvorsorge

Pensionsvorsorgeprodukte gibt es viele am Markt. Wir helfen Ihnen bei der Auswahl und zeigen Ihnen, wie Sie damit vielleicht sogar noch Steuern sparen können.

Edelmetalle

Es ist nie zu spät

Im Alter von 55 erkennen viele, dass sie besser vor 20 Jahren mit dem Aufbau einer Pensionsvorsorge begonnen hätten. Tatsächlich geht es leichter, je früher man startet, weil der Zinseszinseffekt mehrerer Jahrzehnte dafür sorgt, dass auch kleine Beiträge eine große Wirkung erzielen. Es ist aber nie zu spät, und es gilt auch hier, dass man nicht alle Eier in einen Korb legen soll. Weder sollte man rein auf eine Betriebspension oder Vorsorgekasse vertrauen, noch sollte man alles in Immobilien oder Aktien stecken.
 

Steuervorteile ausnützen

Es gibt auch immer wieder interessante Steuerbegünstigungen für die eine oder andere Form der Pensionsvorsorge. Wenn das Pensionsalter bereits in Sichtweite ist, kann man mit gezielten Maßnahmen einen Teil des Einkommens in die spätere Pensionszeit verschieben und damit die Steuerbelastung reduzieren. In diesem komplexen Umfeld helfen wir unseren Klienten, die in ihrer Situation passendsten Bausteine auszuwählen.
 

 

Einfacher Ablauf in 4 Schritten:

Anlage­ziele

Wir besprechen Ihre individuellen Anlageziele – insbesondere die gewünschte Höhe der Zusatzpension – und die in Frage kommenden Anlageklassen. Wenn Sie bereits bestehende Pensionsvorsorge­produkte haben, ist es sinnvoll, diese zu erfassen und passende Ergänzungen zu suchen.

Anleger­profil

Das gesetzlich vorgeschriebene Anlegerprofil ist die Basis, auf der wir für Sie eine persönliche Anlageempfehlung ausarbeiten dürfen. Neben Ihren Anlagezielen sind auch Ihre finanzielle Gesamtsituation und Ihre Kenntnisse und Erfahrung relevant.

Port­folio

Passend zu Ihrem Anlegerprofil schlagen wir ein Portfolio aus unterschiedlichen Wertpapieren vor, um eine gute Risikostreuung zu erreichen. Dabei hilft uns eine Datenbank, in der tausende in Österreich zugelassene Wertpapiere von nationalen und internationalen Emittenten erfasst, kategorisiert und bewertet sind.

Depot­bank

Nachdem wir das Portfolio mit Ihnen abgestimmt haben, suchen wir unter den zur Verfügung stehenden Depotbanken und Versicherungsgesellschaften die für Sie günstigste aus. Wir bereiten die Formulare für die Investition vor und überwachen die Arbeit der Bank bzw. Versicherung, bis der Kauf der gewünschten Wertpapiere erfolgt ist.